En matière de gestion de patrimoine, l’ISO 22222:2005 est la référence qui met tout le monde d’accord, et pour cause ! En effet, cette norme dicte les règles strictes d’éthique, de compétences et d’expérience nécessaires pour exceller dans ce métier. Qui plus est, elle est appliquée à tous les conseillers, sans exception, et garantit ainsi une uniformité et une qualité de service optimale. Zoom sur une norme qui vise l’excellence dans la gestion de patrimoine !
Un cap vers l’excellence en gestion de patrimoine depuis 2005
Depuis 2005, le monde de la gestion de patrimoine est encadré par une norme de poids : l’ISO 22222:2005. Elaborée par l’Organisation Internationale de Normalisation, ladite norme définit précisément les étapes clés de la relation client, de l’approche initiale jusqu’au suivi et au reporting, tout en intégrant les impératifs réglementaires. Mais elle ne s’arrête pas là… l’ISO 22222 impose également des critères rigoureux en termes d’éthique, de compétences, d’expérience et d’organisation.
En France, l’adoption de cette norme passe majoritairement par la Certification CFP (Certified Financial Planner), administrée par l’association des CGPC depuis sa création en 1997. Ce processus de certification repose sur neuf principes fondamentaux, incluant la réussite à un examen national et l’adhésion à un code de pratiques professionnelles alignées sur les standards de l’ISO 22222. Les heureux détenteurs de cette certification, fort d’une expertise technique reconnue, bénéficient automatiquement du label ISO 22222, symbole d’excellence dans le secteur. En effet, l’organisme certificateur Austrian Standards Plus considère que les critères de la Certification CGPC répondent pleinement, voire dépassent, ceux exigés par l’ISO 22222. Pendant longtemps, l’association des CGPC a été l’unique porte d’entrée pour obtenir ce précieux sésame en France, comme le soulignait le député Louis Giscard d’Estaing dans son rapport de 2011 sur les Conseillers en Gestion de Patrimoine.
ISO 22222:2005 : élever les standards du conseil en gestion de patrimoine
Nous vous le disions, dans le domaine de la gestion de patrimoine, l’ISO 22222:2005 est le sceau d’excellence pour les professionnels du secteur, pensé pour assurer que chaque conseiller apporte un service de première classe, et guide ses clients vers leurs objectifs financiers avec une droiture et une compétence de haut vol. Le fondement de la relation client-conseiller ? Une confiance en béton, solidifiée par la garantie que votre conseiller est compétent, mais aussi, et surtout, intègre ! Concrètement, cette norme mondiale cadre précisément les exigences en matière de comportement éthique, de savoir-faire et d’expérience – des musts pour tout conseiller qui se respecte. Attention il existe plusieurs types d’acteurs dans la gestion de patrimoine comme par exemple les conseillers bancaires (en établissements comme le Crédit Agricole, BNP Paribas ou Crédit Mutuel pour ne citer qu’eux) et les conseillers en investissement financier (dans des réseaux comme Prodemial par exemple). Si ces établissements n’ont pas la norme ISO 22222:2005 pour ces conseillers spécifiques (car ils peuvent aussi avoir en leur sein des CGP), ils peuvent néamoins avoir des normes qualité comme l’iso 9001 (ce qui est le cas de Prodemial et de la Prodemial Business School).
Pour verrouiller cette conformité, la norme préconise des vérifications sévères, y compris des certifications via des tiers indépendants conformes aux normes ISO/CEI 17024, qui agissent en label de qualité, un bouclier pour les consommateurs, pour leur assurer que leur conseiller financier est véritablement armé pour gérer leurs enjeux patrimoniaux. Enfin, le comité technique, qui réunit la crème de la crème de l’industrie, des praticiens aguerris et des voix du peuple, recommande vivement les services de conseillers certifiés selon la norme ISO 22222:2005, gage d’une expertise vérifiée pour une sérénité absolue.